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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
香港公司知識(shí)系列-信托或公司服務(wù)牌照
更新時(shí)間：2022-09-27 16:08:31

香港公司的知識(shí)點(diǎn)充斥著各種媒體，但是很多信息已經(jīng)過(guò)時(shí)，有些信息明顯是錯(cuò)誤的。希望為大家更新鞏固正確的香港公司知識(shí)點(diǎn)。

定義

或《信托公司服務(wù)提供者牌照(TCSP)》于2018年3月1日實(shí)施并發(fā)放。其背景基于《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)的反洗錢(qián)要求(以下簡(jiǎn)稱《反洗錢(qián)條例》)。

《打擊洗錢(qián)條例》規(guī)定，任何人在香港無(wú)牌經(jīng)營(yíng)信托或公司服務(wù)業(yè)務(wù)均屬違法。一經(jīng)定罪，可處罰款10萬(wàn)元及監(jiān)禁6個(gè)月。

與一般客戶的理解不同，TCSP的重點(diǎn)不是規(guī)范秘書(shū)公司或個(gè)人的注冊(cè)或其他服務(wù)活動(dòng)，而是使秘書(shū)公司能夠?yàn)楦鄹_(kāi)展反洗錢(qián)活動(dòng)。所以，不要以為KYC這種服務(wù)態(tài)度好、業(yè)務(wù)辦理快、不需要盡職調(diào)查和背景調(diào)查的公司就是好的秘書(shū)公司，至少管理部門(mén)不這么認(rèn)為。根據(jù)政府的指導(dǎo)方針和法律，具有完善的KYC程序和反洗錢(qián)程序的秘書(shū)公司是守法的秘書(shū)公司，可以為客戶提供持續(xù)的公司服務(wù)。

也許你經(jīng)常聽(tīng)說(shuō)洗錢(qián)，但是洗錢(qián)的概念其實(shí)很模糊。下面簡(jiǎn)單介紹一下。

根據(jù) 《打擊洗錢(qián)條例》 的定義，洗錢(qián)（Money Laundering）界定為達(dá)至下述效果的意圖的行為：

1.任何財(cái)產(chǎn)，如屬犯香港法律所訂的可公訴罪行的得益，或?qū)僮鞒黾偃缭谙愀郯l(fā)生便會(huì)犯香港法律所訂的可公訴罪行的作為的得益，則不會(huì)被視為該等得益；

2.任何直接或間接代表全部或部分此類收入的財(cái)產(chǎn)，似乎都不代表此類收入。

看了這個(gè)定義，是不是更模糊了？這很正常。除非你是律師或者熟悉法律的專業(yè)人士，否則不了解這種規(guī)避的法律規(guī)定是很正常的。作者用賣白粉的心來(lái)打個(gè)簡(jiǎn)單但不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋确?，賣白菜。這種賣白菜的行為其實(shí)并不是賣白菜，而是把灰色生意的錢(qián)變成干凈錢(qián)。當(dāng)然，真正洗錢(qián)的人會(huì)選擇相對(duì)容易流通和交易的數(shù)字貨幣、房地產(chǎn)甚至娛樂(lè)產(chǎn)品等高價(jià)值。

有責(zé)任

TCSP持有者在反洗錢(qián)和恐怖融資方面的責(zé)任。

一般而言，TCSP持牌人必須：

1.采取一切合理措施降低洗錢(qián)/恐怖分子集資的風(fēng)險(xiǎn)；

2.除其他事項(xiàng)外，確保遵守《打擊洗錢(qián)條例》項(xiàng)下的反洗錢(qián)和恐怖主義籌資條例。

為履行上述責(zé)任，TCSP持牌人必須評(píng)估其業(yè)務(wù)的洗錢(qián)/恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)，并就以下事項(xiàng)制定及實(shí)施政策、程序及管控措施：

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

2.客戶盡職調(diào)查。

3.持續(xù)監(jiān)控客戶；

4.可以交易，可以舉報(bào)；

5.保留記錄；

6員工培訓(xùn)。

這些規(guī)則不需要翻譯就很容易理解，但有人可能會(huì)認(rèn)為，秘書(shū)公司采取這些行動(dòng)肯定可以識(shí)別洗錢(qián)和犯罪分子。當(dāng)然，答案是不一定，但是很多時(shí)候，我們不能用這樣的二元方式看問(wèn)題，非黑即白或者絕對(duì)的方式。難道不是要徹底杜絕反洗錢(qián)，所以不值得做嗎？按照這個(gè)邏輯，沒(méi)什么值得做的。