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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
香港銀行賬戶應如何避免被凍結
更新時間：2018-11-29 16:34:36

今天千百順小編給大家介紹下，香港銀行賬戶應如何避免被凍結，提供給大家參考。

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一、賬戶背景真實，往來款項交易正常

客戶最好在國內(nèi)有關聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要主動和銀行溝通，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

二、盡量少或不與個人進行交易

此次審查，很關注客戶和個人的交易。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來規(guī)定只能匯給直系親屬，還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)?，F(xiàn)在與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。

三、不能不使用賬戶或長時間不發(fā)生業(yè)務往來。

1、是賬戶設立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大；

2、是業(yè)務不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運作，如果超過3個月不活動的賬戶有可能會被關閉；

四、不能參與洗錢類交易

如果賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，被查到會第一時間被凍結，并影響個人信譽。

五、及時回復銀行的通知或調(diào)查

請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶有被關閉的風險。

以上就是千百順小編整理介紹的，香港銀行賬戶應如何避免被凍結，提供給大家參考。