很多人大概聽(tīng)說(shuō)過(guò)一次基金銷售許可證，那么基金銷售許可證有什么用呢？實(shí)際上，基金銷售許可證是向從事基金產(chǎn)品銷售的企業(yè)或機(jī)構(gòu)發(fā)放的許可證，主要包括我國(guó)的銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大的渠道，占比超過(guò)一半。那么在辦理基金銷售許可證時(shí)應(yīng)該注意什么呢？廣州錢百順金融告訴你，2012年，央行開(kāi)始向第三方金融機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金和證券之外，原來(lái)從事PE或信托產(chǎn)品銷售的第三方金融機(jī)構(gòu)也可以從事基金銷售，更準(zhǔn)確的說(shuō)是基金代銷，而這些第三方金融機(jī)構(gòu)采取的是惠州這一家基金公司的形式。接下來(lái)，讓我們?cè)敿?xì)了解一下辦理基金銷售許可證需要注意哪些問(wèn)題。
辦理基金銷售許可證應(yīng)注意的事項(xiàng)。
辦理基金公開(kāi)發(fā)行銷售許可證應(yīng)注意以下問(wèn)題:
1.基金公開(kāi)發(fā)行中的銷售資格。
中國(guó)證券投資基金銷售市場(chǎng)形成了以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)為輔的廣州注冊(cè)公司多渠道銷售模式。以下資格申請(qǐng)流程、申請(qǐng)材料接收部門和申請(qǐng)材料清單適用于所有基金銷售申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、經(jīng)紀(jì)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。至于各種申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件，請(qǐng)看下面的介紹。
2.資格申請(qǐng)流程。
申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站，進(jìn)入“網(wǎng)上服務(wù)-基金公司數(shù)據(jù)報(bào)送”欄目，申請(qǐng)材料網(wǎng)上申報(bào)。賬戶密碼獲取方式見(jiàn)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)流程圖》。網(wǎng)上申報(bào)后，在線提交并打印書(shū)面材料。打印的書(shū)面材料應(yīng)加蓋公章并連同附件一并報(bào)送申請(qǐng)人工商登記所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)行政許可受理部門。
3.申請(qǐng)材料接收部門。
向工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)行政許可受理部門申請(qǐng)。
4.申請(qǐng)材料清單。
表中所列《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表》及其相應(yīng)附件。(電子提交+提交1份書(shū)面材料原件)
5.銀行代銷資金的準(zhǔn)入條件。
①資本充足率要求:
資本充足率符合銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定(銀行出具承諾書(shū))。
②人員要求(負(fù)責(zé)人資格、員工人數(shù)):
公司基金銷售主管部門有不少于1/2的本部門員工，基金銷售主管部門經(jīng)理取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售，從事基金業(yè)務(wù)2年以上或在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)工作5年以上；公司主要分支機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均取得基金從業(yè)資格；國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行等。取得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、境內(nèi)外資法人銀行等。應(yīng)當(dāng)有不少于20名取得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員。
③近三年無(wú)處罰和訴訟要求:
最近3年內(nèi)未受到重大行政處罰或刑事處罰(銀行須出具承諾書(shū))。
廣州前百順金融提醒您，值得注意的是，坪山新區(qū)網(wǎng)商銀行于2021年11月獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金銷售資格，成為首家參與基金銷售業(yè)務(wù)的民營(yíng)銀行。
中國(guó)證券投資基金銷售市場(chǎng)形成了以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)為輔的多渠道銷售模式。
這些都是辦理廣州千百順金融推出的基金銷售許可證需要注意的問(wèn)題。如果您需要或有任何問(wèn)題，可以撥打我們的24小時(shí)熱線。
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